Skip to content
This repository has been archived by the owner on Jan 24, 2023. It is now read-only.
/ BrokerReport Public archive

Python script to generate excel reports of "gains" from Exante, DifBroker, MBank, ING invidual reports.

License

Notifications You must be signed in to change notification settings

PiotrZSL/BrokerReport

Repository files navigation

Broker Report

Cel tego projektu to stworzyć skrypt który by importował raporty inwestycyjne z Exante, Dif Broker, mBank, ING i wyliczał zyski i straty potrzebne do rozliczenia z fiskusem w Polsce. Skrypt jest eksperymentalny, i wszelkie dane które wypluje powinny być sprawdzone przez "niezależnych ekspertów". Autor nie bierze odpowiedzialności za nic. Używasz na własne ryzysko.

Uruchomienie

Przykład uruchomienia:

python3 Main.py  --reports-folder /nas/Makler/ --output-xls file.xlsx --cache-file cache.pickle

Help:

usage: Main.py [-h] [--cache-file CACHE_FILE] --reports-folder REPORTS_FOLDER --output-xls OUTPUT_XLS

Makler Reports Processor

optional arguments:
  -h, --help            show this help message and exit
  --cache-file CACHE_FILE
                        location of optional cache file used to reduce network usage
  --reports-folder REPORTS_FOLDER
                        location of folder with reports to import, folder should contain `broker/account_name` folders with required reports in it
  --output-xls OUTPUT_XLS
                        output location of cumulative excel report to generate

Skrypty mogą wymagac doinstalowania brakujących pakietów przez pip3.

Import Danych

Skrypt na wejście bierze folder który ma strukturę:

Input Directory
 - DIF
   - ACCOUNT1
   - ACCOUNT2
   - ...
 - EXANTE
   - ACCOUNT3
   - ACCOUNT4
   - ...
 - ING
   - ACCOUNT5
   - ACCOUNT6
   - ...
 - MBANK
   - ACCOUNT7
   - ACCOUNT8
   - ...

Nazwy kont mogą być dowolne.

ING Bank Śląski

ING jako polski bank wysyła PIT-8C, przez co wszelkie dane liczone przez skrypt są głownie poglądowe. Drugie uproszczenie to że ING udostępnia tylko instrumenty z GPW. Każde konto z ING powinno zawierać 2 typy plików z tego samego okresu:

  • historiaFinansowa_*.csv
  • historiaTransakcji_*.csv Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.

Historia Finansowa jest używana do wyciągania danych o dywidendach, wpłatach, wypłatach i ISNI walorów. Historia Transakcji jest używana tylko do importu transakcji.

Uwagi:

  • Testowano import tylko danych z GPW
  • Wciąż może posiadać błędy
  • ING pobiera niekiedy mniejszy podatek niż 19% (np. 18.7%)- do sprawdzenia jak przyjdzie PIT-8C czy to efekt zaokrąglania (i tak ma być) czy może PIT wykaże konieczną dopłatę z tego tytułu.

mBank (mDM)

mBank jako polski bank wysyła PIT-8C, przez co wszelkie dane liczone przez skrypt są głownie poglądowe. Każde konto z mBank powinno zawierać 2 typy plików z tego samego okresu:

  • Historia operacji finansowych *.csv (wraz z transakcjami)
  • Historia transakcji *.csv

Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.

Historia operacji finansowych jest używana do wyciągania danych o dywidendach, wpłatach, wypłatach, kosztach wypłat i mapowaniu ISNI. Historia transakcji jest używana tylko do importu transakcji.

Uwagi:

  • Testowano tylko import danych z GPW i zagranicznych giełd
  • Testowano tylko konwersje walut z USD
  • Wciąż może posiadać błędy
  • Brak dokładnych danych o podatku od dywidend
  • Testy diwidend wykonane tylko na rachunku IKZE - przez co na zwykłym rachunku może coś nie grać (podatek)

Dif Broker

Dif Broker posiada najgorsze do obróbki raporty, a to że jest to zagraniczny broker nie ułatwia zbyt wiele. Każde konto z Dif Broker powinno zawierac 3 typy plików z tego samego okresu:

  • TradesExecuted_*.xlsx
  • CashTransactions*.xlsx
  • ShareDividends_*.xlsx Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.

Trades Executed jest używany do importu transakcji i forex (druga zakładka) Cash Transactions jest używany do import custody fee, wpłat i przewalutowania wpłat Share Dividends jest używany do importu dywidend

Uwagi:

  • Nie testowano kupna CFD, Opcji, Kontraktów, Obligacji, Wypłat
  • Wciąż może posiadać błędy
  • Import transakcji Forex jest mocno uproszczony
  • Nie importuje opłat za abonamenty
  • Nie testowano dywidend w innej walucie niż waluta rachunku
  • Nie testowano transakcji w innej walucie niż waluta rachunku

Exante

Exante, zagraniczny broker posiada bardzo fajne raporty. Najlepiej jest wygenerować osobne raporty "custom" w języku angielskim. Każde konto z Exante powinno zawierac 2 pliki:

  • Trades_*.csv (eksport: Handel/Trades)
  • Financial_*.csv (eksport: Transakcje finansowe/Financial Transactions) Samych plików może być więcej (np. raporty z każdego miesiąca z osobna), lecz zaleca się jeden wspólny raport jeśli to możliwe.

Pliki te są zestawiane razem (walidacja czy wszystko się zgadza) i importowane.

Uwagi:

  • Nie testowano kupna CFD, Opcji, Kontraktów, Obligacji, Wypłat, Crypto
  • Transakacje gotówkowe i auto-konwersji są wyświelane tak samo
  • Nie testowano dywidend w innej walucie niż waluta rachunku
  • Nie testowano jeszcze transakcji forex

Custom

Broker pozwalający wprowadzac dowolne dane, np. operacje na metalach szlachetnych. Wspierane operacje to Buy, Sell, Transfer Tworzymy excel z kolumnami:

  • Data (DD.MM.YYYY)
  • Ticker
  • Operacja
  • Ilość
  • Cena (za wszystko)
  • Waluta
  • Opłata (Fee)
  • Waluta Fee

Liczenie podatku

Ogólnie w przypadku mBank/ING jest to trochę zbędne, bo tam mamy PIT-8C. W przypadku Exante/Dif podatek jest liczony eksperymentalnie.

Uwagi:

  • Shortowanie nie jest zaimplementowane
  • % dywidendy nie zawsze się może zgadzać (testowano tylko dywidendy z 15% podatku u źródła)
  • Dywidendy od polskich akcji technicznie powinny być rozliczane w innym polu na formularzu PIT-38.
  • Custody Fee liczone jako koszt
  • Zastosowano metode FIFO, nawet dla Dif który niby ma zarządzanie na poziomie pozycji

TODO

  • Shortowanie
  • Dokładniejsze rozbicie transakcji forex
  • Testy, testy, testy
  • Liczenie podatku w oparciu o pozycje dla Dif a nie FIFO
  • Dodanie zakładki "Summary" z listą danych i info w które pola w PIT-38 powinny byc wpisane
  • Dodanie pełnych nazw akcji
  • Dodanie wspracia dla abonamentów w Dif i innych brakujących pozycji
  • Dodanie widoku transakcji z info ile straciliśmy/zarobiliśmy na pozycji
  • Dodanie aktualną wycenę walorów
  • ...

About

Python script to generate excel reports of "gains" from Exante, DifBroker, MBank, ING invidual reports.

Resources

License

Stars

Watchers

Forks

Releases

No releases published

Packages

No packages published

Languages